我們究竟應該投資房產還是股票?

我們究竟應該投資房產還是股票?
value101 2019-08-15 檢舉

我們究竟應該投資房產還是股票?

討論這個話題一定是被嘲笑成傻子?連大媽都知道腦子被門夾了才拿買房的錢去炒股票;

當然事實也如此,直到今天我們還在30 00點以內徘徊,陰魂不散;房子已經已經一騎絕塵,似乎漲到天上,也無邊際;前兩天一個經濟學家索性說把京滬房價限價在100萬每平比較合適,呵呵。生活中看空房價的低下了頭,炒到房子的高談闊論,炒到股票的關燈吃麵。

這個話題似乎沒有討論的必要了,但是靜下來思考下,這麼多年來,我們把房子神聖化了,把股票都妖魔化了,房子是住人或存放東西的建築物,是家庭的基體,是人類生存的寄託,在這里人們可以避開外界一切干擾,和自己的親人享受自由自在的生活。

股票是股份公司發行的所有權憑證,是股份公司為籌集資金而發行給各個股東作為持股憑證並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。這是百度的詞科,這麼看房子是幸福價值,沒有投資價值,有收益的反而是股票啊。

那麼問題出來了,原本居住功能的房子變成了印鈔機,原本是印鈔機的有價憑證變成了“絞肉機”?中國人的用詞非常經典,炒和買,代表了一種哲學,似乎炒都沒有好結果,就連炒房子有些年份都會跳樓;但是買房子的人都坐享升值了,而股票似乎只有炒股票,什麼叫炒,就是跟風買,擊鼓傳花,然後炒高了賣掉。難道房子和股票只是這樣的命運嗎?

我的雪球簽名是:認為股票是賭博的人們確實是在賭博;我今天加一句:認為買房子閉著眼睛買的人們早晚眼睛會哭瞎。

我在杭州,0708年溫州炒房團主戰場從杭州發起,然後在1213年熄火,大部分沒有熬到政策的黎明,就淹沒在黑暗中了,從此再也沒有溫州炒房團這個稱號。不是國家政策15年起作用,似乎很多人已經忘記了那痛苦的幾年。07年波瀾壯闊的大牛市,成了遙遠的夢了。

有句古話:成也蕭何敗也蕭何,價格就是蕭何,價值就是成敗。我想說不管是房子還是股票,買永遠是成的,炒永遠是敗的。買和炒最大的區別是,一個價值投資,一個是價格投機。買是理性思考,買在價格低於價值,越低越好;炒是感性跟風,炒一般都在價格高於價值,越炒越瘋。

那我們怎麼買呢?高境界的人只買一線甚至只買京滬深的核心地段的房子,就像買股票裡的白馬藍籌是一樣的;房子還有準一線,二線成長城市;股票裡也有藍籌,成長型白馬。簡直是一模一樣,那些在炒三四五六線或者是一二線周邊到不能周邊的人,就像買垃圾黑五類或者偽成長偽白馬的人,你就是在炒而不是買;永遠永遠永遠記得投資是一門學科,炒的代價最小是深套你很多年,吃掉了你的現金流;最大的代價就是家破人亡,所以不管是房子還是股票不要賭博,要思考投資。不要幻想不確定性,巴菲特多次強調確定性,哪怕收益很低,複利也會讓你變富。

那什麼是確定性呢,核心資產,核心城市的核心地段的核心物業,現在99%的人都買不起了,但是二線還有啊?還買不起?就不買啊?什麼時候買,擇時啊,標準呢?我接下來會說個核心觀點。

那股票的確定性呢?核心資產,好行業好公司好價格,這是無數投資大師的標準,由於A股的製度建設問題,我要加一個,好行業好公司好價格好董事長,騙子太多了。

當下A股的核心資產快被外資買光了,也許多年後,我們也在感慨,像房子一樣,我們買不起了,或者到底值多少錢,我們任由外資說了算,我們散戶和部分內資機構根本不是在買股票,要么跟風炒,要么沉迷於K線等技術分析,哀哉哀哉哀哉。

這是大的戰略,接下來聊聊戰術層面的,也就是我們通常說的股票的買點:

房子租金收益率相當於股票的股息率,在一年內房價或者股價不漲的情況下,你可以通過房子租金或者是股票的分紅獲得收益;

在中國沒人看租售比,因為房價漲幅太粗暴,每個人買進了都為了賭翻幾倍,誰還在乎能租多少錢?在A股很少有人看重股息率,因為買股票就是賭一下,最好天天漲停,追漲殺跌。

租金收益很多城市已經低到1%以內了,有些五線城市連外來流動人口都沒有了,那租金收益就是零啊,有些股票的公司是虧錢的或者不分紅的,這是一樣的啊,你這就是在賭博啊,賭博有傻子會高價買走你的房子和股票,那最後可能你就是那個傻子。

核心資產也有泡沫,房子現在只要買就被套,看到一個討論標題,1000萬的房子每年虧40萬,雖然算法不精確,但是就是按照我們說的租金收益比算的,不是房子沒有價值而是價格太高了,高到你必須指望傻子去接盤才能賺錢。前兩天,不以房地產作為短期刺激經濟的手段,這下接盤的人也沒了,涼涼了。

我想說,我們擁抱核心資產,永遠只買或者不買,永遠永遠不炒,研究核心資產,學習週期理論,擇時擇機,堅定堅守,靜待花開。

風險提示:雪球裡任何用戶或者嘉賓的發言,都有其特定立場,不構成投資建議,投資決策需要建立在獨立思考之上。

 

 

 

 

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